Axeria Vie annonce un taux de 5.25% pour 2008
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Le 13 janvier 2009
Axéria Vie, la compagnie d’assurance-vie d‘April Group, annonce un taux de
rendement net de 5,25% sur son fonds en euro pour ses contrats phares Arborescence Opportunités et
Patrimoine Opportunités (1).
Ce taux, sensiblement supérieur au reste du marché, découle de la jeunesse
du fonds, créé fin 2007, qui a permis à Axéria Vie de saisir les opportunités de marché et de ne pas pâtir
du poids d’anciennes lignes obligataires chèrement acquises, ou de moins-values sur un portefeuille
actions.
Le portefeuille est aujourd’hui constitué :
- d’obligations privées (45%), et notamment d’obligations émises par des banques. Désormais quasi garanties par les Etats, celles-ci ont vu un net creusement des écarts de rendements (spreads) de leurs emprunts par rapport à celui des OAT et offrent un rendement aujourd’hui supérieur à 6%.
- de parts de SCPI (18%). Acquises pour certaines avec une décote comprise entre 30% et 40%, celles-ci offrent une rentabilité locative pouvant atteindre 7% à 8%.
- d’obligations d’Etat (21%, dont 7% d’obligations indexées).
- de trésorerie pour le solde (16%).
Compte tenu de sa jeunesse, et de sa taille encore modeste(2), le portefeuille pourra être adapté, si
nécessaire, en fonction de toute évolution que pourraient connaître les marchés financiers en 2009. En
l’état actuel des choses, la politique d’investissement décrite ci-dessus sera poursuivie, permettant
d’anticiper un taux de rendement net pour 2009 qui devrait rester supérieur à 5%. Aucun investissement
action n’est envisagé pour le moment.
Aucune provision pour participation aux excédents (PPE) n’a été constituée.
(1) les autres contrats d’Axéria Vie ont des taux de rendement nets compris entre 4.95% et 5.25%
(2) 30 millions d’euros environ
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A propos d'Axeria Vie
Axéria Vie est une compagnie d’assurance-vie filiale à 100% du courtier en assurance April Group. Créée en 2007 par Daniel Collignon, Axéria Vie revendique un penchant marqué pour les services différenciants et développe une gamme de produits innovants sur des marchés de niche promis à un avenir certain et négligés par les grands acteurs de la place. Elle fabrique des produits (contrats diversifiés, contrats multisupports, contrats de capitalisation) sur mesure et labellisés pour ses partenaires distributeurs (plateformes d’animation de CGPI, ou de CGP salariés, courtiers, banques privées, sociétés de gestion).
Cet article est mis en ligne dans un but d'information à destination des visiteurs d'Avenue des Assurés. Cet article reprend le contenu du communiqué de presse de cet organisme assureur. Toute inexactitude ou erreur dans le contenu de celui-ci ne saurait incomber à Avenue des Assurés.